Assessorias Financeiras Buscam Estabilidade em Momento Desafiador

Assessorias Financeiras Buscam Estabilidade em Momento Desafiador

O cenário macroeconômico cada vez mais desafiador tem exigido das assessorias maior atenção na estratégia de alocação. Além da rentabilidade, o foco tem sido atenuar a volatilidade dos portfólios e preservar o patrimônio dos clientes.

“A gente tem buscado, de certa forma, estabilidade em termos de alocação e de riscos”, diz Otavio Fiuza, sócio da Knox Capital, escritório que atingiu R$ 5 bilhões sob custódia. “É um processo que a gente distribui ativos em uma carteira de forma estratégica, buscando equilibrar o melhor nível de risco-retorno”, explica.

Desafios Atuais

O Ibovespa acumula perdas de quase 5% em 2024, puxado pela tendência de alta da Selic, reduzindo a atratividade de ativos de alto risco, como ações. Incertezas fiscais também preocupam o mercado e elevam os juros futuros, aumentando a atratividade da renda fixa.

Educação Financeira

Charles Susskind, sócio da CMS Invest, destaca a importância da educação financeira do cliente para entender a estratégia de alocação como um todo e não apenas a rentabilidade mês a mês. “Não geramos riqueza, cuidamos do patrimônio do investidor”, acrescenta.

Diversificação

A diversificação é um velho conceito do mercado financeiro que ganha ainda mais relevância em momentos de incerteza. “Vamos acertar em um momento e vamos errar em outro”, contextualiza Susskind. “Quando não acertamos, claro, não ficamos satisfeitos com o resultado, mas também não destruímos o patrimônio do cliente”, ressalta.

Alinhamento de Objetivos

Em momentos de adversidade, é fundamental o alinhamento dos objetivos, interesses e horizonte de investimento do cliente. Para Fiuza, da Knox Capital, a alocação deve ser justificada por prêmios de risco atrativos, sem perder a qualidade e segurança de crédito.

Conclusão

As assessorias financeiras buscam estratégias de alocação que atenuem a volatilidade dos portfólios e preservem o patrimônio dos clientes em meio a um cenário macroeconômico desafiador. Além da rentabilidade, a estabilidade e segurança são prioridades. A educação financeira, diversificação e alinhamento de objetivos são fundamentais para enfrentar momentos de incerteza.