Ex-engenheiro se torna assessor de investimentos
Guilherme Fantin, que era engenheiro, agora é assessor de investimentos do segmento Unique da XP há cinco anos. Ele destaca a importância do planejamento financeiro amplo para os clientes, que inclui a seleção de ativos financeiros, observação do mercado, planejamento sucessório e tributário do cliente. Segundo ele, as soluções além dos investimentos se tornam cada vez mais relevantes para o futuro financeiro do cliente.
O papel do assessor de investimentos
Segundo Fantin, a função do assessor de investimentos deixou de ser apenas selecionar o ativo financeiro e passou a ser de ajudar a planejar a vida financeira do cliente nos próximos 10, 20, 50 anos. Ele enfatiza que o planejamento financeiro mudou muito desde que ingressou na atividade e que os temas tributários e sucessórios do cliente se tornaram tão importantes quanto a seleção de ativos financeiros.
Importância do planejamento sucessório e tributário
Fantin destaca que o planejamento sucessório e tributário do cliente é muito importante para agregar valor ao relacionamento com o cliente e para o futuro financeiro do mesmo. Ele teve experiências com clientes que negligenciavam esses aspectos e ressalta que cada vez mais as soluções além dos investimentos se tornam relevantes.
Programa de treinamento
A XP oferece um programa de treinamento para formar assessores de investimentos e conecta os alunos aprovados com escritórios parceiros. A região onde Fantin atua representa aproximadamente 1,3% dos assessores de investimentos do Brasil, segundo dados da ANCORD.
Júlio Rossato
