Planejamento antecipado é essencial para a sucessão patrimonial
No debate sobre como proteger o patrimônio e organizar heranças no evento Onde Investir 2025, o advogado Pedro Falcone, do escritório Mattos Filho, destacou a importância do planejamento antecipado para a sucessão patrimonial. Pedro e Marcos Macedo, head de Investimentos na Faros Investimentos, afirmaram que é preciso adaptar a solução de acordo com a complexidade da família e do patrimônio, pois cada caso é único.
Planejamento sucessório e investimentos internacionais
Os especialistas também abordaram a importância de considerar a transmissão de cotas de fundos para famílias com maior complexidade patrimonial e de integrantes. Para essas famílias, a constituição de investimentos no exterior via PJ/PIC (Private Investment Company) pode garantir transmissão mais sofisticada, com adiamento de alguns impostos. Entretanto, Pedro alertou que não é recomendável tomar decisões baseadas somente em mudanças tributárias, pois a proteção cambial também deve integrar o planejamento sucessório.
Produtos importantes para estruturação de um patrimônio
Macedo ressaltou a importância da diversificação do patrimônio e da observação de diversas classes de investimento. Além disso, ele afirmou que é importante considerar produtos como previdência e seguros, pois são boas opções para diversas realidades financeiras e para situações adversas. Por fim, Pedro destacou que quanto mais cedo se começa o planejamento patrimonial, mais fácil fica a sucessão.
Evento Onde Investir 2025
O evento Onde Investir 2025, promovido pelo InfoMoney, permite que pessoas com e sem conhecimentos aprofundados em finanças possam acompanhar as perspectivas de economistas de bancos internacionais, ex-diretores do Banco Central, integrantes do Ministério da Fazenda e gestores de grandes fundos de investimentos, entre outros.
Júlio Rossato
